個人與生活
家庭記帳入門：第一本每月帳本｜寫下收入·固定支出·變動支出，月底一次結算
入門｜白板 2 頁·任務看板 4 欄（4 個父任務、12 個子任務）
入門：不使用專業術語，只要依照白板上的提問與填寫範例逐一回答，就能成形。
第一次記帳的獨居上班族、職場新鮮人和新婚家庭，用這份新手也能上手的入門範本，在月初打開依費用類別記帳，一路做到月底結算，一塊板就夠。白板分成左右兩頁：左邊是本月收入與目標儲蓄的框、5 個費用類別 × 第 1〜4 週與月合計的記帳表、看目標儲蓄與實際落差的差距分析（現狀→落差·課題→理想狀態三段）；右邊是固定支出·變動支出·特別支出的三個框、月底結算 5 個步驟、持續的訣竅與容易卡住的地方三個框。任務看板分成本月待辦、記帳中、結算中、已完成四欄，記帳準備、每週記帳、月底結算、下月改進這 4 個父任務和 12 個子任務全部是未開始。不知道記帳怎麼寫也沒關係，照著每週 5 分鐘記帳、月底 15 分鐘結算的固定節奏走一遍，一個月的收支就會變成數字。不知道怎麼結算也沒關係，把現狀和目標的落差寫在同一個地方，下一步該做什麼就定下來了。金額一律用元記錄，不必算到 1 元，以 100 元為單位取整就好。和專門刪減固定支出的家庭開支重整板不同，這塊板的主角是把每月的記帳和結算變成習慣。
免費註冊後，即可從範本市集複製並使用此範本
白板預覽
以文字閱讀白板內容
家庭記帳 每月記帳板
使用方式：① 寫下收入和目標儲蓄額 → ② 每週一次，依費用類別記下金額 → ③ 月底算出合計並結算（白板⑦） → ④ 看和目標的落差，訂出下個月的一個改進（白板③的差距分析）
① 本月收入與目標儲蓄額
- 本月實際入帳的收入 例：40,000元（只有薪水·沒有年終） 只寫進來的錢。動用存款的部分不列入。
- 目標儲蓄額 例：7,000元 發薪日當天先把這筆錢轉到另一個帳戶（先存後花）。
- 本月的特別支出 例：迎新會與續攤 3,000元、常備藥 800元 不是每個月都有的支出。先寫下來，月底就不會手忙腳亂。
② 分類記帳表（費用類別×週）
| 第1週 | 第2週 | 第3週 | 第4週 | 月合計 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 住房 | 例：13,000元 房租（固定支出） | 0元 | 0元 | 0元 | 例：13,000元 |
| 水電通訊 | 例：900元 電費 | 例：800元 手機 | 0元 | 例：900元 瓦斯·水費 | 例：2,600元 |
| 餐飲 | 例：2,100元 超市 | 例：2,300元 外食2次 | 例：1,900元 | 例：2,100元 | 例：8,400元 |
| 社交娛樂 | 0元 | 例：1,300元 和同期聚餐 | 例：300元 書 | 例：3,000元 迎新會（特別） | 例：4,600元 |
| 其他 | 例：400元 日用品 | 例：1,000元 衣物 | 例：800元 常備藥（特別） | 例：2,200元 去向不明記這裡 | 例：4,400元 |
③ 差距分析（目標儲蓄與實際的落差｜現狀→落差·課題→理想狀態 三段，訂出下個月的一手）
- As-Is 現狀 把結算的結果原樣寫下來。先不做好壞的判斷。 例：支出合計 33,000元。從實領 40,000元扣掉，剩 7,000元。目標 7,000元剛好達成。
- 落差·課題 把和目標的落差、以及各費用類別和預估的落差用金額寫出來。要找出是哪個類別造成的。 例：儲蓄達成目標。餐飲預估 7,000元，實際 8,400元，超支 1,400元。第2週外食 2 次 2,300元是主因。
- To-Be 理想狀態 下個月的一手只訂一個，用次數或金額寫清楚，並寫上怎麼確認。 例：下個月餐飲控制在 7,400元以內（外食每月 1 次）。儲蓄目標 8,000元，用②的餐飲月合計來確認。
④ 固定支出（每月金額幾乎不變）
- 例：房租 13,000元·手機 800元
- 每月金額幾乎不變的支出
- 可以在月初一次寫進第1週的格子
- 只要減下來一次，效果能持續一年
⑤ 變動支出（每個月都會變）
- 例：餐飲 8,400元·日用品 400元
- 花多少就增加多少的支出。每週記帳的主角
- 沒有發票的付款當天就先記一筆
- 想不起來花在哪的部分放進「其他」
⑥ 特別支出（不是每個月都有）
- 例：迎新會 3,000元·常備藥 800元
- 一年只出現幾次的支出。不要為它多開類別
- 寫進對應的費用類別，金額後面加上「（特別）」
- 月底回顧時，把這部分扣掉再和「平常的月份」比較
⑦ 月底結算的做法（5 個步驟·共 15 分鐘）
- 1. 把發票全部拿出來 翻錢包、包包和 App 的帳單紀錄，確認有沒有漏記。約 5 分鐘。
- 2. 依費用類別算合計 把第1週到第4週橫向相加，寫進月合計的格子。例：餐飲 8,400元。約 3 分鐘。
- 3. 算出支出的合計 把 5 個類別的月合計縱向相加。例：33,000元。約 2 分鐘。
- 4. 用收入減去支出 從實領收入減去支出，得出剩下的金額。例：40,000元−33,000元＝7,000元。約 2 分鐘。
- 5. 和目標比一比 把剩下的金額和目標儲蓄額比一比，用一句話寫下達成還是差多少。結果直接抄到③的「現狀」那一段。約 3 分鐘。
⑧ 持續下去的訣竅（每週 5 分鐘）
- 訂下記帳的星期幾和時間。例：週日晚上 9 點
- 發票固定放在錢包裡的同一個位置
- 不必算到 1 元，以 100 元為單位取整
- 5 分鐘寫不完的那天，只寫類別和金額
⑨ 容易卡住的地方
- 例：想每天都寫，結果 3 天就停了
- 把類別分成 10 個以上，每次都在猶豫記到哪一格
- 在意想不起來的那筆錢，手就停下來了
- 把沒有發票的付款往後拖，最後就忘了
⑩ 就算這樣也要繼續
- 想不起來的部分放進「其他」，先往下走
- 就算漏掉一週，從下一週重新開始就好
- 例：持續 3 個月就會發現，餐飲平均每月 8,400元左右
- 比起算得分毫不差，先做到月底把帳結掉
任務看板內容
本月待辦 16 項
做好記帳的準備
月初就先做好的設定。先訂好收入、目標、費用類別和記帳的日子，之後就只剩下寫。
寫下收入與儲蓄目標
把實領金額和本月的目標儲蓄額寫進白板上方的框。有年終獎金或副業收入就分開寫。
訂出五個費用類別
先用住房、水電通訊、餐飲、社交娛樂、其他這 5 個開始。分得越細越難持續，不要再加。
訂出每週記帳的日子
訂下每週寫一次的星期幾和時間。例：週日晚上 9 點。也加進行事曆，免得忘記。
每週集中記一次帳
記帳撐不下去的最大原因，就是想每天都寫。改成每週 5 分鐘集中寫一次。
把發票集中放一處
發票統一放在錢包裡固定的位置。沒拿到發票的付款，當天就先記一筆備忘。
每週集中寫一次
在記帳表對應那一週的格子裡，依費用類別寫下合計金額。以 100 元為單位取整就好。
固定支出月初就先抄
房租、通訊費這類每月金額相同的支出，月初就一次寫進第1週的格子。
月底結算
只記帳什麼也不會變。算出合計、從收入扣掉、判斷有沒有達到目標，這樣才算完成一個月。
依費用類別算合計
把第1週到第4週橫向相加，寫進月合計的格子。5 個費用類別都要做一遍。
用收入減去支出
把 5 個月合計縱向相加得出支出合計，再從實領收入扣掉，得出剩下的金額。
看和目標差多少
把剩下的金額和目標儲蓄額比一比，寫進白板③的現狀那一段。這個任務只判斷達成還是不足，找出是哪個類別留到下一個父任務。
訂出下月一個改進
結算之後接著走的一步。改進只留一個才做得到。下個月結算時只確認這一個。
挑出超支的類別
看月合計，只挑一個比預估多的費用類別，寫進白板③的落差·課題那一段。不看金額大小，看和預估的落差。
只訂一個改進動作
針對挑出的類別，為下個月訂一個行動，寫進白板③的理想狀態那一段。不要寫「多注意一點」，要用次數或金額來訂。
下個月確認成效
下個月結算時，把同一個類別的月合計和白板③落差·課題那一段寫下的金額比一比，減少了就繼續。沒變化就換別的做法。
